刘哲访谈(上篇):解码粤港澳大湾区金融开放创新

来源:中宏网时间:2020-05-20 10:03:01

   中宏网北京5月19日电(记者 王镜榕)据央行网站消息,四部门近日发布了《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》(以下简称《意见》)。《意见》从促进粤港澳大湾区跨境贸易和投融资便利化、扩大金融业对外开放、促进金融市场和金融基础设施互联互通、提升粤港澳大湾区金融服务创新水平、切实防范跨境金融风险等五个方面提出26条具体措施。

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刘哲 万博新经济研究院副院长

  日前,万博新经济研究院副院长刘哲就相关议题接受本网专访。

  金融开放须着力"啃硬骨头"

  中宏网记者:结合《意见》)精神,您怎么解读粤港澳大湾区金融开放创新的特殊意义?

  刘哲:粤港澳大湾区形成以创新为主要支撑的经济体系和发展模式,实现国际一流湾区的发展目标,离不开金融开放和金融创新发展。改革开放以来,中国不断放松银行、证券、保险等金融服务领域的外资准入门槛,稳步推进资本项目的开放和人民币国际化进程,但中国金融开放水平仍有待提升。随着粗线条的金融开放机制已经建立,未来市场准入方面还会进一步放开,而在金融账户、金融服务等领域的深层次开放、不断向纵深发展,则更多的需要多方的协调推进。

  从日本、韩国金融开放的历史经验教训来看,通过粗放的方式过快推动金融账户和金融机构的深层次开放,有可能会对经济带来较大冲击,甚至导致金融危机。中国未来的金融开放更多需要渐进式改革,着力"啃硬骨头",同时也保证稳妥推进。在深层次开放的进程中,开放的次序和进度更多的取决于湾区、示范区、新区等改革开放前沿阵地的试点进度。金融支持粤港澳大湾区的先行先试与探索,对于金融开放具有重要的引领作用。

  纽约湾区、旧金山湾区、东京湾区等三大湾区的战略定位有所不同,但经过长期的发展,有一个共同点,即开放包容的监管环境和开放的金融创新环境,以及资本与人才的吸引力。粤港澳大湾区在金融开放创新上有三方面的优势:政策上,粤港澳大湾区金融创新具有更宽松的金融监管环境和更友好的创新倾斜政策,这是"天时";湾区的地理位置决定了其更高的开放性和国际化,这是"地利";经济活力强、金融业态多元化是湾区金融开放的"人和"条件。粤港澳大湾区在跨境贸易、跨境投融资、跨境监管、产品和服务创新等方面的金融开放探索,对于推进湾区建设和深化金融开放均具有重要战略意义。

  对接国际最高标准的政策创新高地

  中宏网记者:《意见》指出,探索实施更高水平的贸易投资便利化试点。同时推进资本项目便利化改革、跨境理财通机制等改革措施。您对这些试点内容和引领意义怎么看?

  刘哲:粤港澳大湾区探索实施更高水平的贸易投资便利化试点,有利于实现金融和贸易的正向循环和双向推动。18世纪末,伦敦成为世界主要的金融中心,受益于英国率先发起工业革命,经济和国力的迅速增强。二战后,纽约取代伦敦成为国际金融中心,除了伦敦自身金融体系的建设,也与美国经济的崛起以及国际贸易的发展密切相关。从投资审批改革、贸易便利化等方面进行改革探索,进一步简化跨境人民币办理手续,缩短办理时间,有利于优化贸易投资的国际化营商环境,为企业投资和对外贸易提供更便利的金融支持服务。

  粤港澳大湾区更高水平的贸易投资便利化试点,并非是优惠政策构成的"政策洼地",而是深化对外开放,对接国际最高标准的政策创新高地,创新贸易服务模式是重要组成部分,在推动人民币国际化的同时,也能够促进中国更好地融入到全球产业链、价值链和创新链中,更好地实现资源整合与优化配置,使得开放的步伐更加协调。通过扩大金融对外开放的力度,适当降低审批门槛,更好地为企业贸易提供跨境的投融资服务和资金支持,营造良好的金融软环境。

  跨境理财通的试点,是有序开放个人资本项下跨境交易的有益尝试。香港居民来中国开立的个人账户,目前还有很多限制,比如只能存款不能购买理财产品,这在一定程度上降低了香港资金进入的积极性。建议选取深圳某辖区作为港澳居民理财通的试点。在保证风险可控的前提下,前期可先试行北向业务,建立港澳资金的流入机制,允许港澳的个人账户购买特定的理财产品,后期针对深圳居民,逐步探索南向业务的可持续性机制。在涉及跨境资金流动管理问题的时候,可参考港股通账户的做法,实行资金的封闭式管理。


责任编辑:王晶晶
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