中宏网山东9月7日电(记者
陈莹)为进一步提升金融消费者的自我保护意识和风险意识,更好地维护金融消费者的合法权益,守住老百姓的“钱袋子”,日前,建设银行山东省分行各分支机构认真落实省行“关于持续防范电信网络诈骗等风险的安全提示”要求,向客户广泛宣传电信网络诈骗各种套路和陷阱,积极做好全行防范电信网络诈骗工作,增强群众防范金融诈骗犯罪常识,筑牢防范金融诈骗防线,保护客户资金安全。
德州分行德城支行:营业室成功堵截诱骗老人签约网银事件
近期,电信诈骗问题猖獗,有不法分子借助老年人开户,进行洗钱等不法交易。一天上午,一位60多岁的老太太在一个年轻小伙子的陪同下来到德州分行德城营业室办理网银盾。柜员朱老师立刻警觉,告知陪同人员于一米线以外等候,单独对老人家进行询问核实。柜员先询问老人办理网银盾的用途、每日交易金额大小、是否本人使用,老人一直看着年轻小伙子的眼色行事,并且说话含糊不清。见此情况,柜员询问老人两人是什么关系,老人说是儿子,再询问其儿子叫什么名字时,老人明显卡壳,不知其姓名;问起老人是否知道卡密码时,也是毫不知情。
就在这个问询的过程中,年轻人就直接走过来说“我们就是办个网银盾,老太太自己用来转账,跟审犯人一样,你们能办吗?”柜员以需要授权为由,呼叫王主管,说明情况。主管上前“为您的资金安全考虑,银行卡、电子银行需要本人使用,不可转借给他人。鉴于刚才柜员了解的情况,老人连密码都不知道,我们有理由怀疑这个网银不是户主本人使用,是不能给您办理网银的。如果您是自己使用,可以以自己名义开办,但是不能借用他人账户。”一听说该行不能为其办理,两人立刻离开,没有再做纠缠。
前台是有效堵截风险的重要环节,德城支行营业室在日常办理业务中注重加强客户审查,进一步对客户身份真实性、开户动机和目的进行了解,杜绝假冒开户、借用他人账户等行为,从源头识别、防范、堵截风险。同时,提升抵制电信诈骗的能力和防范意识,认真履职尽责,对疑似受骗的客户进行提醒、劝诫,避免其上当受骗,保护客户资金安全。
泰安分行肥城支行:积极做好防范电信网络诈骗工作
电信网络诈骗欺骗性强,破案追回资金难度大,泰安肥城支行认真落实省行“关于持续防范电信网络诈骗等风险的安全提示”要求,积极做好全行防范电信网络诈骗工作,保障人民群众合法权益,维护经济安全和社会稳定。
一是高度重视涉赌涉诈排查工作,加强与当地公安部门、反欺诈中心联动,积极投身治理,共同打击犯罪。二是加强防范电信网络诈骗风险教育,教育员工不违规操作,不泄露客户信息,遇到客户被骗及时提醒,必要时协助客户报警。同时向客户广泛宣传电信网络诈骗各种套路和陷阱,做到不轻信、不透露、不转账,教育客户不贪图小利,到正规金融机构办理业务,并进行必要核实。三是不断完善堵截案件长效机制建设、奖励机制建设、通报机制建设和安全预警机制建设,提高员工参与堵截案件的积极性。
淄博分行沂源支行:持续加强防范电信网络诈骗工作
近年来跨境赌博和电信网络诈骗犯罪严重危害人民群众合法权益,严重危害经济安全、社会稳定和国家形象,党中央、国务院对此高度重视。目前诈骗犯罪形势依然严峻,防范工作任重道远。淄博沂源支行组织全行认真学习省行安全通报,持续加强全行防范电信网络诈骗工作,保障全行安全运营。
一是扎实开展的涉赌涉诈排查工作。成立涉赌涉诈排查工作领导小组,加强与当地公安部门、反欺诈中心联动,共同打击犯罪,主动督导电信网络诈骗资金返还工作,共享有关案例和案件信息。
二是压实责任,抓好落实。持续做好案防基础工作,压实各网点、部室主体责任,结合“行业规范建设深化年”活动,强化措施切实加强对公账户洗钱风险管控,强化客户个人信息保护,筑牢合规防线,全面落实风险防控工作。
三是加强防范电信网络诈骗风险教育。电信网络诈骗等具有涉及范围广,欺骗性强,花样繁多,套路不断升级,紧随热点,破案追回资金难度大等特点。通过形式多样的警示教育,提高公众防范意识和能力,强化员工合规意识。
四是继续加强堵截案件工作。不断完善堵截案件长效机制建设,定期开展预案演练,提高案防管理水平和突发事件的应对能力。